Риэлторов призвали тщательно проверять сделки с недвижимостью. Часто последние становятся способом легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Об этом предупредила федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
По закону агентства и частные риэлторы обязаны помогать государству бороться с отмыванием денег через сделки с недвижимостью. Практика показывает, что преступники часто используют именно этот способ, так как квартиры легко продать из-за их ликвидности.
Права собственности можно много раз переоформлять, а при расчете использовать наличные — все это помогает скрыть происхождение денег. Поэтому всем, кто участвует в операциях с недвижимостью, нужно внимательно следить за сделками и обращать внимания на те, в которых присутствуют признаки отмывания денег.
Так, риэлтор должен насторожиться, если объект продает или покупает участник целевых программ или нацпроектов, направленных на обеспечение жильем отдельных категорий граждан. Подозрения может вызвать цена, которая сильно отличается от рыночной или оплата наличными.
Еще один повод для сомнений — оплата покупки третьим лицом, который не приходится родственником будущему владельцу. Также стоит обратить внимание на участие в сделке иностранца или приобретение слишком дорогой недвижимости, которая вряд ли соответствует благосостоянию покупателя.
Наконец, риэлтор должен задуматься, если один и тот же человек часто покупает или продает квартиры. Другой вариант — если лот постоянно перепродается между одними и теми же людьми.
Все перечисленные признаки не доказывают, что сделка незаконная. Но это повод обратить на нее особое внимание. Потребуется глубже проверить эту операцию, пересмотреть уровень риска этого клиента и действовать дальше строго по правилам внутреннего контроля и законам по борьбе с отмыванием денег.
Ранее GIPERNN.RU писал о том, что с 1 июля текущего года для россиян открылся новый формат сделок с недвижимостью: теперь их можно провести дистанционно по биометрии. Таким способом купли-продажи могут воспользоваться те, кто внес необходимые персональные данные в Единую биометрическую систему.
Комментарии